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澳门线上娱乐是一家非常出名的保险公司,澳门线上娱乐官网拥有更多技巧,澳门线上娱乐官方唯一平台是亚洲最大的城市社区门户,致力于数字娱乐领域多元化发展。 审计署披露锦州交行与法院联手作假案审计始末 第二天,审计组将银行的信贷员召集起来进行问卷调查,了解他们当时所管理的并已经被核销企业的基本状况。通过这次问卷,发现确有一些经营正常或有资产或有抵贷物的企业的贷款被核销。 审计人员到第二家法院核查作假法律文书的工作也颇费了一番周折。涉及到的法官和办事人员或者假托有事有病,避而不见,或者气壮如牛,辩解自己如何依法办案云云……一家法院的民事庭长还煞有介事地拿出一本立案簿和相关的卷宗来证明自己的清白。经审计人员仔细检查后发现:其所持立案簿不仅笔迹为同一人,就连号码也不联贯,卷宗中企业所出证明材料标明的时间在判决之后。更甚者,立案簿上的所有原告只有锦州交行一家。事实很明显,还没有哪家法院专门为某一个单位单独设立案簿的。审计人员当即严厉指出他们在审计期间还继续作假的恶劣行为。那位法官脸色一阵红一阵白,最后承认所持立案簿等材料是后来编造的。 到第三家法院,与前述情况同出一辙,也拿出假立案簿搪塞,卷宗档案却提供不出来,被审计人员当场识破。至此,审计人员掌握了伪造法律文书的基本情况。 审计核实 违规数额巨大 为了保证审计质量,深入了解锦州交行的作假过程及具体违规金额,审计组做了大量深入细致的工作。审计署金融司的领导亲临指导,做出了审计核实尤其是那些额度大的企业是否符合核呆条件的指示。 审计人员除在锦州交行和当地三家法院进行现场查阅资料,召开有关人员的座谈会及个别谈话外,还走访了市工商局、市经委等相关部门。深入到近70户企业对其经营现状、资产情况,偿贷能力进行现场调查,重点调阅了交总行已经批核的企业档案及信贷档案。同时,也了解了锦州交行已经申报但交总行尚未批核的企业现状。从中发现:锦州分行伪造法律文书核销贷款、通过工商部门出假证明申报核呆、人为造成大量信贷资产流失、私设“小金库”,隐匿抵贷资产等问题。 (一)伪造法律文书骗取核销。 审计调查发现,从2000年到2002年,锦州交行在核销呆账工作中与该市三家法院联手作假: 一是对因管理不善造成诉讼时效丧失的贷款,撤出信贷档案中有关诉讼时效丧失的调查报告,为伪造诉讼法律文书铺平道路; 二是将还有抵押、保证的贷款改为信用贷款; 三是隐瞒正常经营或尚有资产、有抵贷物的企业真相,通过与法院串通,伪造民事裁定书声称已无资产可执行,终结执行以骗取核销。 在伪造的法律文书形成过程中,法院既不通知被告,也不开庭,更不对被告履行执行程序。而是直接向该行提供批量假案号,由该行风险处起草本应由法院办理的法律文书,再送到法院盖章。 审计调查发现,锦州交行藏有大量并且其中一部分盖有法院印章的空白法律文书。 调阅相关三家法院案号登记簿,查出重复的盗用案号236个,编造假案号110个。经审计调查,2000年至2002年该行向交总行申报核销户数328户,金额高达63332万元,其中编造假案号346个,涉及贷款企业285户,金额53253万元。截至2003年末,交总行已批复该行核销户数212户,金额27239万元,其中有175户,金额21758万元是依据该行上报的假法律文书批准核销的。 (二)弄虚作假,编造理由申报核销。 审计调查发现,锦州交行还通过当地工商部门出假证。在其申报的关于核销企业的呆坏账贷款的请示中都有“…公司已停业多年,其营业执照均已在工商局吊销,无任何资产,经依法诉讼申请执行,法院均裁定终止执行…”的理由。 经过审计组对已批准核销的175户企业审计调查核实: 有53户企业仍通过了2003年的工商年检; 有13户企业虽然已经被工商吊销或注销,但在锦州交行申请核呆时仍在工商局注册登记,有的还被评为信誉A级; 有6户企业在经营; 有33户企业有资产; 有5户企业有抵贷物; 有2户企业属于借改制之机逃废银行债务。 也就是说,在这175户企业中,至少有46户企业不符合财政部关于《金融企业呆账准备提取及呆账核销管理办法》及交总行关于《交通银行资产损失核销实施办法》的规定,金额达14215万元。 此外,调查中还发现,在锦州交行已上报但交总行尚未批核的153户企业中,通过2003年工商年检的有46户,本息合计18820万元。有的还存有一定的资产,如:锦州市食品公司有房产作抵押;锦州东方红旅社有营业办公楼;锦州液压件总厂有土地证作抵押。 (三)不予追偿,放弃追偿申请核销。 审计调查发现,锦州交行对发放出去的部分贷款基本上是不闻不问。贷后不监督,到期不转贷、不追索,使相当一部分有偿还能力的贷款,人为地形成不良贷款。 锦州工业供销公司在锦州交行贷款本息合计689万元,2003年经交总行批准核销。贷款之初该厂将土地证抵押给该行,而却被当地建设银行起诉,拍卖土地,收其贷款,交行不予追索; 锦州市陶瓷厂在锦州交行贷款本息合计245.8万元,2001年、2003年经交总行先后批准核销。该厂核呆前后,每年均正常通过工商年检,并为A级。2002年4月,该厂卖地得款9000万元,截止到目前,到位资金4200万元。实际支出款项中,归还工行贷款本息2500万元,归还财政贷款116万元,而锦州交行贷款本息因不予追索,一分钱没有得到; 东风汽车销售技术服务中心在锦州交行贷款本息合计175.59万元,2003年经交总行批准核销。2000年11月,该中心卖地取得转让费1470万元,在该企业资金如此充足的情况下,锦州交行放弃追索; 锦州市西单商场(现名红都商场),在锦州交行贷款本息合计340万元,2003年经交总行批准核销。2003年9月,该商场将房产变卖收入677万元,还商业银行贷款350万元,而锦州交行却不予追索,该商场目前仍有经营场所和租金收入。 (四)私设“小金库”,抵贷资产隐匿账外。 审计调查发现,锦州交行有241万元“小金库”,来源大多为贷款企业抵债物变现收益,分别保存在以该行风险处员工唐某、齐某等名义开立的7张存折中。其中23.6万元经该行某领导同意,被该行行政处处长姚某于2001年12月提走;19.8万元曾于2002年被转入齐某私人信用卡中长达7个月。 锦州交行还将大量已报核销贷款的企业归还的贷款本金及处置的资产收益转入私设的“小金库”,将企业偿还的抵债物隐匿账外。如,该行2002年7月从锦州市裕华金店收回价值20万元的金银珠宝,账外存放在建设银行保管箱内,将收回现金9350元留做“小金库”,却于2002年10月将这家企业29万元贷款全额报核;又如,该行将康达实业总公司等17户被核呆企业价值545万元的抵债物隐匿账外;再如,该行员工将变压器厂抵贷房产拍卖,所得26万元去向不明。 雇凶杀人 难掩违法事实 2003年11月11日,就在审计组向当地法院和锦州交行进行进一步深入调查取证期间,举报人之一鲍某在自家门前被几名不明身份、手持利刃、声称“扎死你”的歹徒围堵,鲍某身中五刀,每刀深及五公分。 这起恶性事件引起了沈阳办李业林特派员的重视,立即与辽宁省公安厅取得联系,通报这一报复性行凶的案件。辽宁省、市公安部门非常重视审计机关的意见,成立了专案组。他们对现场进行勘查、走访附近群众、组织警力对举报人的住宅进行布控,以保证举报人的安全。 群众提供:事发时,现场曾停过一辆出租车。专案组据此排查了全市近4000辆出租车,找到了那名出租车司机。司机介绍案发当天有5人乘坐他的车并谈及作案的事,公安机关依据其提供的情况,经10昼夜奋战侦破了此案。 现已查明,系锦州交行员工张某重金雇用有犯罪前科人员,对鲍某进行报复。上述5名犯罪嫌疑人除1人在逃外,其余4人先后被抓获并被刑事拘留。目前,公安机关仍在继续追捕逃犯,并深挖这起报复杀人的深层次作案动机。 举报人被刺这件事,深深触动着审计组成员,为这次不平常的审计调查经历平添了几分浓重的色彩。 2003年11月12日,审计组处理完举报人遇刺的后续事情后,当晚返回沈阳。李业林特派员一直在办公室等候,尽管审计组返回时已是晚上9点多钟,他还是连夜主持会议、听取案情,讨论此案的上报材料内容并做出具体要求。 审计署以《审计要情》上报国务院后,得到了温家宝总理的高度重视,要求依法立案查处;吴官正、罗干、周永康、华建敏等领导同志也先后作了重要批示。 按照中央领导批示事项,由辽宁省纪委牵头,政法委、检察院、法院、公安等部门组成的联合调查组,于2003年12月29日进驻锦州市处理此案。沈阳办应辽宁省纪委的要求再次组成审计组,配合调查组并就相关工作进行专业认定。 2004年4月,当记者走进沈阳办,对这一起新型金融违法案进行采访时,审计人员刚刚从锦州赶回来。他向我们介绍了沈阳办配合联合调查组的工作及相关人员的处理情况: 锦州交行风险处处长赵某在审计调查期间因涉嫌挪用公款被当地检察院批捕; 辽宁省纪委对锦州市某法院院长冯某、法官沙某、郝某,市工商局黄某以及锦州交行原风险处处长陈某、副处长张某、行政处处长姚某实行了双规; 此案所涉及的其他人员的违法行为还在进一步查实之中…… 多行不义必自毖,造假分子必将为此付出代价! 上一页 云盛娱乐登录官方注册
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